先核对数据，
再记录研究计划。

01 / QUICK START第一次使用

1. 先看顶部数据体检：来源报价时间、抓取时间、最后已收盘日线、有效条数和降级原因。
2. 看市场卡片与风险温度带，核对上市市场、样本数量，不要把观察池当成全市场。
3. 从“决策雷达”或“全部标的”选择研究对象，点击卡片或表格行打开详情。
4. 逐项读统一入场评估、风险反证与失效条件；再看有限历史检验。
5. 如需记录假设，在“风险预算”输入同币种资金，填写理由，保存本机计划日志；导出 JSON 自行备份。
6. 任何实际交易都需在工具之外自行决定，并在券商核对。没有下单、自动止损、持仓同步或邮件提醒。

空榜、零样本、数量为零或不记录任何计划都是正常结果。不要为得到“可操作”而绕过缺数和风险限制。

02 / DATA AUDIT数据体检：刚抓取，不等于新报价

指标只使用有效的已收盘日线，不以盘中报价替换最后一根收盘价。当前完成日线判断留有约 15 分钟收盘缓冲，但不保证上游最终修订已完成。盘中快照另用于显示、观察带和成本后 R 检查，所以“今日涨跌”和“5 日收益”可有不同时间口径。

dataAudit 在其盘中判定时段用20 分钟作为报价年龄上限；其他时段还检查报价日期。它不是实时行情承诺，也不是固定刷新周期。节假日或特殊交易安排未知时可能保守降级，不自动忽略。

• 有效已收盘日线少于 60 根、日线偏旧、报价时间缺失/异常：不能放行完整入场评估。
• 快照与最近收盘相差超过 20%：核对复权、拆股、代码或异常报价。
• 场外基金净值/估值不是盘中可成交价，不适用盘中入场；替代资产历史不能生成指数点位交易信号。
• 公开接口可能延迟、限流、缺数。东方财富、腾讯、新浪、Yahoo 等多源兜底不等于逐条交叉验证；财报字段与新闻也未被完整验证。

03 / READING THE APP榜单与详情怎么读

“全部标的”支持名称/代码搜索、市场/类型筛选和表头排序。这里是公共自选池，不是你的持仓。操作分、质量分、拥挤风险和数据分含义不同；即使有百分号，也不是成功概率或数据正确率。

可操作机会

统一研究条件通过的候选，只供小额计划复核，不代表应该买。

退出/止损复核 · 减仓警戒

需要优先阅读风险反证；系统不知道你是否持有，不能据此推断有实际卖单。

回踩候选 · 核心配置

前者等待企稳，后者偏向相对稳健的规则分类；都不是个性化配置或低风险保证。

高风险弹性 · 观察池 · 回避/降级

分别强调较高风险、条件未齐、趋势/质量/数据不支持。高分不能抵消失败项。

详情日线图可切换 30/60/120 日窗口。按“数据 → 统一评估 → 指标与基本面 → 正向证据与风险反证 → 历史检验 → 预算与日志”阅读。榜单和详情若时间或结论冲突，先刷新核对，不选择更乐观的一份。

MA 是均线，ATR20 是历史波动尺度，5/20 量比比较两段平均量。股票财务要核对报告期；财务权重覆盖不足 70% 不通过质量门禁，未验证海外字段不猜测补齐；ETF/基金质量分主要由历史行情推导。“筹码分布代理”、POC 与价值区只是日线价格桶近似，无成交量时降级为价格停留频次，不是机构真实成本、订单流或账户持仓。

若保留网格差价档位，它们仅是计算结果，不是挂单，不能替代统一门禁、扩大预算或支持无限补仓。

04 / ONE ASSESSMENT统一入场评估，不另开绿灯

榜单、候选与详情共用 entryAssessment，它是应用内部唯一权威研究结论，不是监管认证或交易授权。分数、AI、新闻和网格不能另行放行。以下条件须同时成立：

1. 数据体检可用，日线充足、报价时间可核验。
2. 技术与质量门禁共同通过，包括趋势、量能及质量/风险检查。
3. 没有高风险、过热、量价背离、硬破位或退出/减仓优先信号。
4. 同上市市场有效样本至少 5，风险分低于 58，站上 MA60 的样本比例至少 40%；缺数不能用其他市场或全池平均替代放行。
5. 当前报价进入观察带，且成本后盈亏比 R ≥ 1.5。

需要 0 < S < E < T。没有高于参考价的历史目标、有效失效位、ATR 或均线，就不编造目标或区间。15bp 是模型假设，不是实际券商总费用。

05 / LOCAL RISK BUDGET风险预算：假设，不是账户余额

详情“风险预算”的资金输入与计算只在当前浏览器本地处理，不上传服务端、不送入 AI，不读取券商余额、汇率或实际仓位。资金必须与标的报价币种一致：常见 USD / HKD / JPY / CNY，以具体产品为准；境内上市海外基金不直接套用跟踪市场币种。

• 单次风险 riskPct 大于0且不超过2%，默认0.5%。输入0.5即0.5%，不是50%；不打算承担风险时不形成计划。
• 演算占用不超过10%。门禁未通过时，实际可操作数量为0，预算只供假设研究；修改价格或成本不能重新放行。
• 核对参考价、失效位、目标、单边成本与每手数量。默认 1 单位不代表所有证券都能按 1 股成交。
• 基准每腿 15bp；实际佣金、税费、点差、滑点与汇率须人工检查。如有跳空输入，它只是压力情景，不是最坏损失保证。

纯算术示例，不代表任何标的

假设同币种 MA20=100、ATR=4、参考价=100、已观测 60 日高点=112：观察带 99–105，失效位 94，每腿成本 15bp 后 R≈1.86。资金 100,000、风险 0.5%、占用上限 10%、每手 1 单位，算术数量为 79，含进入成本占用 7,911.85，计划亏损约 496.99。若退出价比失效位再低 5%，情景亏损约 867.73，超过 500 的预算。其他门禁仍须另查，算式本身不能放行。

多个相关标的可能同时亏损；工具不核算真实组合敞口，2%/10% 也不是个人风险建议。数量为零时，不为凑整手扩大风险。

06 / LIMITED HISTORICAL CHECK历史技术信号检验，不是完整策略回测

单标的 historicalCheck 最多使用最近 170 根有效已收盘日线，先留约 60 根计算指标，只检查一个简单历史技术信号：

• 收盘价 > MA20 > MA60，MA20 高于 5 个交易日前的 MA20。
• r5 ≥ 3%，价格不超过 MA20 的 108%，5/20 日量比 ≥ 1.2。
• 信号日只读取当时及之前的数据；以下一交易日开盘模拟进入。
• 观察信号日后第 5、第 20 个交易日收盘的成本后变化，进入与退出各扣 15bp；不是自然日。
• 20 日窗口互不重叠，缺完整后续 20 日数据的尾部信号不纳入；无可靠成交量不能假装条件通过。

看样本日期、条数、信号数、5/20 日均值和期间不利波动。170 根限制下往往只有少数样本；零样本不等于安全，正均值不证明盈利，不推断胜率。不利波动也不是组合最大回撤或真实止损结果。

没有回测完整 entryAssessment，不把今天的基本面、新闻或同市场风险倒灌到历史。未模拟止损/目标退出、真实成交约束、分红、融资、各市场税费和真实滑点，存在幸存者、标的选择和复权偏差；不是长期、多周期或样本外验证。

07 / CONDITIONAL SCENARIOS市场卡片与条件情景

顶部上证、恒生、标普、纳指卡片可进入指数主页，阅读趋势、广度、量能、风险和情景；不要假定日经、美元指数等其他报价卡都有同等详情。

v2.1 情景按“条件成立 → 需要复核；条件失效 → 撤销”阅读，不提供伪装成统计结果的上涨/下跌概率。情景、分数和相对强弱均不是经过校准的概率，不能把 70 分解释成 70% 上涨把握。

风险样本按上市市场分组，不按企业营收地区或基金底层资产。境内上市海外 ETF 仍属境内上市样本，其海外、汇率和折溢价风险不因此被全面覆盖。

温度带、分位数、站上均线及高风险占比只描述公共观察池内有数据的样本。“全市场”也只是池内跨市场汇总，不是完整市场、全指数成分或实际账户持仓。必须连同市场名、样本数和日期阅读；样本不足不是低风险。

08 / REVIEW CLUES, NOT AUTHORITY万得与 AI：不提供买入权限

万得材料仍是待核验线索

“万得情报”四市场独立查询、缓存并随请求轮换刷新；股票详情可加载公告/财报。语义检索不是严格时间流，也不保证完整覆盖。

• 查询市场说明“问了什么”，内容范围说明“文章实际涉及哪里”，可能跨市场或未知，两者必须分开。
• 核对发布时间、财报期间、抓取时间；没有发布日期就保留未知，不能用抓取时间顶替。
• 仅把安全 HTTP/HTTPS 原文链接作为查阅入口，打开前核对域名。协议安全不代表内容可信、来源已核验或链接一定可用。
• “官方”“公告”“高置信”等分类标签不是真实性认证。核对发行人、发布方、原文、时间、币种与单位。

新闻不提高操作分、不绕过门禁、不授予买入权限；风险线索最多提示人工复核，传闻不是定论。无日期、无可核验原文或范围不明的材料仍保持待核验状态。

AI 简评、点评与投研委员会

首页简评与详情点评整理已有材料。“投研委员会”需登录，选择标的并点“开始研究”；多个框架视角分步生成再汇总。人物名称不是本人参与或背书。约 24 小时缓存可能直接返回旧报告，未完成报告不能当最终结论，分步推进依赖页面请求，不是无人值守任务。

AI 可能出错，报告评级和操作措辞不能覆盖统一评估，也不是校准概率。不要仅靠生成内容做投资决定，更不要相信“AI 保证盈利”。参阅 Investor.gov 人工智能与投资欺诈提示。

09 / LOCAL PLAN JOURNAL本机计划日志：有理由才保存

在详情完成预算复核后填写非空理由再保存“本机计划日志”。理由应包含数据日期、研究条件、主要反证和撤销条件；只写“分高/AI 看好”不足以解释假设。可以记录继续等待的原因，记录不等于交易。

• 资金、预算和日志只在当前网站的本机浏览器环境中使用/保存；不提交服务器、不进入 R2/KV、不向其他用户共享或送入 AI。
• “导出 JSON”下载记录到本地作备份，不是上传、邮件、云同步或成交凭证；不要假定已有导入或跨设备恢复功能。
• 不同浏览器、配置文件或域名的记录可能不互通；清除站点数据、隐私模式结束或存储限制可能导致丢失。
• 本机存储不是账户级加密保险箱。退出账号不代表日志自动清除，共用设备要留意；不要写入密码、API Key 或券商账号。
• 日志是当时的研究快照，不自动更新价格，不统计真实盈亏，也不能作为今天的门禁凭据。

公共自选池和服务器研究缓存并非私密日志；不要把私人交易信息填入标的名称或共享备注。

10 / ACCOUNTS & SETTINGS账号、自选与接口集成

右上角登录，“设置 → 账号”查看角色与退出。正常启用鉴权的部署按下表分工；登录不连接券商，没有邮箱注册、邮件找回密码或自助开户流程。

公共自选池

“设置 → 添加自选标的”：先选上市市场，再选类型、输入代码；ETF 显式选 ETF，美股使用 ticker，名称可选。系统尝试校验并补齐数据；“待补”不代表信号已可用。所有人添加都会影响公共列表，不是个人收藏。移除/恢复仅管理员可用，自定义新增标的移除后可能需按原代码重加；旧界面显示按钮不等于有权限。

账号配置与安全边界

普通账号由管理员创建/重置：用户名 2–20 位字母、数字、下划线或横线，密码至少 6 位，宜用独立长密码。不要假定删用户或改密会即时撤销所有旧会话。

管理员来自部署 AUTH_USER / AUTH_PASS；约 30 天签名 Cookie 带 HttpOnly、Secure、SameSite=Lax。SESSION_SECRET 用于会话签名；ADMIN_KEY 的 x-admin-key 仅供受控脚本，不能放入浏览器代码或公共文件。

管理员：接口与密钥

选择 Workers AI、DeepSeek 或智谱，填写万得/AI Key，先保存再测试。测试读取已保存配置或环境变量，不读取尚未保存的输入。

保存值优先于 WIND_API_KEY、DEEPSEEK_API_KEY、ZHIPU_API_KEY；掩码原样保留表示沿用，新值覆盖，清空保存回落环境密钥（若存在），不一定停用服务。密钥掩码不是存储加密承诺。

第三方 AI 失败尝试回落 Workers AI，但缺绑定、额度不足或上游异常仍可能失败。“测试通过”只表示当次请求连通/返回，不证明全部数据真实、完整或持续可用。

“自定义数据接口”目前仅登记 HTTPS 地址与连通性测试，是预留项；保存后不会自动参与行情、信号、评分或数据源切换。

11 / ON-DEMAND, NOT ALWAYS-ON按需刷新，不是持续盯盘

顶部“刷新”请求行情和信号更新；首次访问或新标的会分批补历史。页面打开时周期性读取可能命中缓存，也受后台节流、上游延迟与限流影响。缓存到期不等于准时完成刷新。

当前是请求驱动，不是 cron 定时任务或全天候持续监控。关闭页面后不能依赖它继续盯盘；没有已实现的邮件、短信、自动交易或风险触发通知。

沿用 R2（绑定名 R2）主要存储、KV（KV）兼容/降级及现有 AI 绑定。公共自选、行情/财务包、研究缓存、管理配置保存在服务端；没有可用持久存储时，进程内降级不保证持久保存。

v2.1 不需要新增 R2/KV 绑定，也不需要持仓数据库或券商连接。资金输入和本机日志不进入 R2/KV；这不代表生产绑定、数据源或定时服务已经验证。

“我的持仓”与实际持仓读写已撤下，旧对象存在不表示仍会读取或交易。“退出”“减仓”“计划仓位”都不是基于真实账户得出的结论。

12 / CHECK BEFORE RELYING问题排查与人工复核

刷新后还是旧 / 节假日降级？

对比来源报价时间、抓取时间及日线日期；核对交易所日历。新抓取不能让旧数据变新，也不自动豁免休市降级。

高分没机会 / 预算为零？

查统一门禁、同市场样本、成本后 R、币种、整手和输入。不要为凑数量提高风险；空结果正常。

历史零样本 / 正均值？

核对日线数量、成交量和完整后续窗口；两者都不足以推断胜率或未来收益。

没有新模块 / 榜单和详情冲突？

核对顶部版本为2.0.0、数据日期和所访问域名，刷新网页；不要沿用旧概率或更乐观的结论。

万得或 AI 失败？

查发布日期与缓存，稍后重试；管理员检查已保存的配置、绑定和配额，连通不等于事实核验。

不能移除 / 换设备日志没了？

移除需管理员，本机日志不跨设备或域名同步；检查此前导出的 JSON。

任何实际交易前，在券商与原始资料中人工确认

• 代码、上市市场、币种与方向，当前可成交报价、价差和交易时段。
• 实际费用、税、滑点、汇率、最小交易单位、整手/碎股、结算及成交限制。
• 发行人公告、财报、分红/拆股及复权；ETF/LOF 折溢价，基金净值与申赎规则。
• 券商止损机制、跳空、停牌、涨跌停及无法成交风险；本工具没有替你挂单。
• 真实组合集中度、相关性、流动性与可承受损失；单笔预算不是组合保障。